INTERVIEW COLLABORATEUR
David Chapelle, HEAD OF WEALTH MANAGEMENT & FAMILY WEALTH SOLUTIONS
- Pourriez-vous vous présenter, nous donner votre parcours, votre rôle chez Norman K et nous en dire plus sur pôle Family Wealth Solutions ?
Avant de rejoindre Norman K en septembre 2023, j’ai passé 13 années au sein du groupe Société Générale, entre Paris et Monaco, suite à l’obtention de mon master en gestion de patrimoine. Au cours de cette période, j’ai eu l’opportunité d’occuper diverses fonctions, notamment celles de banquier privé, credit advisor et chargé d’affaires entreprises. Ce parcours varié a forgé mon expertise et mon intérêt particulier pour l’accompagnement des dirigeants d’entreprise et des familles entrepreneuriales. Cette orientation m’a conduit à souhaiter privilégier une approche globale et transversale des enjeux liés aux patrimoines privés et professionnels. Lorsque j’ai rencontré les fondateurs de Norman K, nous partagions déjà une vision commune : celle de proposer une approche holistique, indépendante et sur-mesure pour accompagner cette clientèle exigeante.
En tant que co-créateur du département Family Wealth Solutions avec Sandrine Quilici, j’ai pris la direction de ce pôle complémentaire aux autres verticales préexistantes. Nous avons bâti ce service avec pour objectif de centraliser les expertises de Norman K. et de proposer à nos clients un accompagnement structuré, couvrant aussi bien les problématiques patrimoniales que familiales. Grâce à la croissance rapide de l’activité et aux synergies développées avec le pôle Wealth Management, j’ai par la suite pris la responsabilité de l’ensemble des activités de ces deux départements.
- Quels sont les principaux défis du pôle FWS, et comment travaillez-vous pour les surmonter ?
Malgré son lancement récent, le pôle Family Wealth Solutions a rapidement suscité un fort intérêt de la part de nos clients et partenaires. Afin de répondre à la complexité et à la diversité des besoins exprimés, nous disposons en interne d’un large éventail de compétences. Cela nous permet de traiter les sujets stratégiques allant du patrimoine privé aux structures d’entreprises, en passant par des problématiques plus transversales. Un des défis majeurs réside dans la coordination efficace de nos équipes internes avec les partenaires externes des clients, tels que les conseils ou les banques. Nous avons donc ajusté notre organisation pour garantir un haut niveau de qualité et de satisfaction dans l’exécution des missions qui nous sont confiées.
Un autre défi est de faire connaître l’identité de notre service. Norman K. Family Wealth Solutions ne peut être limité à un multi family office, bien que ce métier soit aujourd’hui très diversifié et les structures l’exerçant protéiformes. De la même manière, il dépasse largement le cadre de l’ingénierie patrimoniale. Nous accompagnons nos clients dans la gestion de problématiques stratégiques complexes et interconnectées, tout en capitalisant sur l’écosystème de Norman K. Cette spécificité nous a d’ailleurs permis de nous positionner comme une solution centralisée pour des acteurs indépendants, qui font appel à nous pour répondre aux besoins variés des familles entrepreneuriales qu’ils gèrent.
- Comment collaborez-vous avec le service d’Ingénierie Patrimoniale, dirigé par Sandrine Quilici ?
L’ingénierie patrimoniale est l’un des fondements de notre approche. Que ce soit pour des questions de gouvernance familiale, de transmission, ou de structuration juridique et fiscale, ces aspects sont au cœur des priorités de nos clients. En tant que tel, nous travaillons en étroite collaboration avec le service dirigé par Sandrine. Nos interactions quotidiennes permettent d’apporter des réponses cohérentes et exhaustives aux défis auxquels sont confrontés nos clients, parfois même en soulevant des enjeux non perçus initialement. La création du département Family Wealth Solutions avec Sandrine était donc une démarche naturelle, car nous souhaitions proposer une continuité de service et une vision globale à nos clients.
- Quels seraient selon vous les trois meilleurs conseils à donner aux familles et investisseurs privés ?
Trois conseils me viennent à l’esprit : anticiper, s’entourer, et oser.
Anticiper, car la gestion d’un patrimoine nécessite de planifier. S’entourer, car il est fondamental de faire appel à des conseils et experts de confiance capables de vous accompagner dans les décisions les plus complexes. Enfin, oser, car l’audace calculée peut être un atout déterminant face à des opportunités patrimoniales et entrepreneuriales.
- Quelles sont les tendances actuelles au sein des acteurs indépendants de la gestion de fortune ?
Nous observons un véritable essor de la demande pour des services ultra-personnalisés, où chaque client bénéficie d’une stratégie sur-mesure, taillée pour ses besoins spécifiques. Ces clients recherchent un accompagnement de long terme, parfois même sur plusieurs générations, et attendent des solutions pointues sur des thématiques très variées. L’internationalisation des patrimoines et des familles ajoute également une couche de complexité supplémentaire, avec des enjeux juridiques, fiscaux, et de gouvernance transfrontaliers qui nécessitent une expertise approfondie et une coordination fine entre différents acteurs à travers le monde.
- Pour conclure, pourriez-vous nous parler de votre autre activité en tant que directeur du pôle Wealth Management chez Norman K et des synergies potentielles avec le pôle Family Wealth Solutions ?
Le pôle Wealth Management connaît une croissance soutenue, porté par notre capacité à répondre aux besoins spécifiques de nos clients par une approche intégrée et 100% personnalisée. Les discussions avec nos Wealth Managers commencent souvent autour d’un projet précis, comme l’investissement des fonds issus de la cession d’une entreprise. Grâce aux synergies que nous avons développées avec le pôle Family Wealth Solutions, nous sommes en mesure d’identifier des enjeux qui vont au-delà de ce pourquoi nous sommes initialement sollicités. Cela nous permet d’élargir notre accompagnement en apportant des solutions transversales et stratégiques à nos clients, leur offrant ainsi une vision complète et intégrée de leur situation patrimoniale et fidèle au one stop shop incarné par Norman K.